我们都会遇到选老基金还是买新基金的问题

我们都会遇到选老基金还是买新基金的问题

摘要:俗话说:衣不如新,人不如故。老和新,在时间范畴内,是一个哲学命题,在生活的逻辑中,却和选择有关。
投资基金也是如此,我们都会遇到选老基金还是买新基金的问题,今天我就来跟大家聊一聊我的亲身经历。
老基金or新基金,哪个才是真爱? 这得从两者的比较…

  俗话说:衣不如新,人不如故。老和新,在时间范畴内,是一个哲学命题,在生活的逻辑中,却和选择有关。投资基金也是如此,我们都会遇到选老基金还是买新基金的问题,今天我就来跟大家聊一聊我的亲身经历。

  老基金or新基金,哪个才是真爱?

  这得从两者的比较出发:

  第一:透明度

  通常老基金都成立了一段时间,其历史业绩可做为重要参考,一只经得起时间考验的基金,才是值得我们信赖的理财产品。另外老基金一般都有稳定的投资风格,大家可以根据其投资风格来辨认是否适合自己的风险偏好;反观新基金,不仅没有历史业绩作参考,而且万一再配个新手基金经理的话,基本就是两眼一抹黑,有种听天由命的感觉。所以在透明度的问题上老基金胜。

第二:灵活性

  一般新基金都有一段时间的建仓期,可适当根据市场的最新走势“择优录取”。俗话说,船小好调头,灵活,这些优点都是老基金所望尘莫及的。这一回合,新基金赢。

第三:流动性

  新基金在建仓期内是不能申赎的。而老基金通常没有这方面的限制,所以在流动性方面,老基金胜。

  说到这,估计有人想问了,看了半天,这是老有老的好,新有新的优,那到底怎么选?

  什么是选基金的有效策略?

  基金圈流传着这样一句话:“选基金就是选一位情投意合的基金经理”。所以选基金经理一向是我投资基金最看重的首要条件。

  举个栗子,假如一位基金经理任职期间管理基金全部正收益,也就是旗下管理的老基金短中长期业绩都在同类基金中排名居前,这些条件已经足具吸引力,那么这位基金经理发行的新基金,你是不是会考虑?

  对我而言,当然会考虑!

  因为我们都知道基金所谓的历史业绩其实都是跟着基金经理走的。从这个角度出发,一位经过市场业绩验证的基金经理发行的新产品,很多时候会比新基金经理接手的老基金更靠谱。

  所以对于是买新基金还是老基金的问题,我从来不纠结,关键是看人!

一位基金经理对投资有多大影响?

  那我就以光大保德信的基金经理何奇举例吧,为什么说他?我们先来看下业绩

  任职期间管理基金全部正收益

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  (数据来源:Wind资讯 截至日期2月2日)

  何奇现在一共管理了5只基金,这几只基金自其任职以来全部斩获正收益。其中任职最早的是光大优势(360007),接任的时候是2015年的熊市,虽然这是何奇第一次担纲基金经理,但出乎意料,在业绩上完全没有新基金经理的“生涩“,任职以来总回报达47.82%,业绩可以说是相当不错。

  当然最具代表性的是光大中国制造2025,这只基金成立不久就由何奇掌舵,两年时间里总回报高达84.93%,
而同期业绩比较基准增长率为负。这也是我自己从17年开始就重仓的一只基金,相信很多跟我一样持有中国制造的投资人,都经历了去年2季度他布局周期股,3季度高位获利了结周期股,4季度加码房地产的几次经典操作,敏锐独到的前瞻布局还有擅挖黑马的投资能力,都是我追随他至今的重要原因。

  值得一提的还有他旗下管理的光大多策略智选和光大优选两只成立不久的基金,类型同为现在市场普遍看好的定期开放基金,同时成立以来也都取得了不错的收益表现。

  所以说个别基金投资业绩好可能靠的是运气,但是如果一个人管理的多只基金同时收益表现都较好,且能够持续战胜基准,背后体现出的就是基金经理的投资能力和管理能力。

  上面讲了这么多,都是我的个人建议。因为我觉得一位优秀的基金经理旗下管理基金的策略和走势基本不会相差太大。大家在投资中与其纠结市场走势,茫然判断,拘泥于新和老的问题,还不如选择一位靠谱的基金经理。

  选基就是选人,其实这个经验也是一位老基民传授给我的,受益匪浅。

  对了,听说何奇的新基金最近在发行期,是光大保德信多策略系列产品的收官之作,看过前两只多策略产品的业绩,相当不错,最后一只肯定是重拳出击。错过了前两只,这只买还是不买,我先去研究研究。

  光大保德信多策略系列收官之作光大多策略精选(005444)2月8日—3月23日,正在发行中。

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