比较同类型基金自期初至期未的净值涨跌…

比较同类型基金自期初至期未的净值涨跌…

摘要:跑赢指数跑赢大盘跑赢同类基金为什么好像每只基金的宣传语上都有这样的词,买这样的基金应该就能赚钱了吧?
其实,选基金没这么容易,看基金也没那么简单。 1. 看净值成长率:
选定特定期间(一个月或一季、一年等),比较同类型基金自期初至期未的净值涨跌…

  “跑赢指数”“跑赢大盘”“跑赢同类基金”为什么好像每只基金的宣传语上都有这样的词,买这样的基金应该就能赚钱了吧?

  其实,选基金没这么容易,看基金也没那么简单。

  1. 看净值成长率:

  选定特定期间(一个月或一季、一年等),比较同类型基金自期初至期未的净值涨跌幅;或者针对股票型基金,以股价指数某一段上升(或下跌)波段为基础,比较同类型基金在这段行情过程中的净值涨跌幅。

  第二种方式比较能显示基金经理人的功力,如果某个基金在指数上扬时,净值涨幅均能超过同类型基金及指数,反之在指数下跌时,净值跌幅又低于同类型基金及指数,那么基金经理人对于波段行情的掌握及选股方向必有独到之处。

  2. 平均报酬率:

  有些基金在特定期间或某段行情中的表现也许不出色,却有长期稳定的报酬率。评估长期业绩,可以选定较长的时间(三年、五年),算出基金在此期间的总报酬率(包括净值成长及历年配息),再以复利的观念,推算出其平均年酬率。计算基金的平均报酬率,有助于将基金与其它替代性投资工具(银行定存、债券、甚至绩优股票)的获利性作比较,对偏好长期投资的人而言,特别具有参考价值。

  3. 看评级和排名:

  选2年评价是3星、4星和5星的,1年评价是4星和5星的,星越多越好。选月收益排名在前70%(100支基金选前70名),季度收益、半年收益、年收益也都是前70%的。这样的基金业绩好、潜力性佳。这样选下来,基本大概就只剩10-30多只了。

  小参考:基金近一年的业绩,是相当重要的评估期间。近二年的业绩是为衡量基金经营团队能力非常重要的评估期间。近三年的业绩是国际上基金评比最重要的一个评估期间,国际基金评鉴机构进行基金评比时,通常都会选择成立满三年的基金才予以评比。

  4. 看基金公司口碑:

  看这只基金是否出现过频繁更换基金经理,是否只是因为市场全面利好它的业绩才好。如果业绩一贯稳定优良,口碑也不错,那么这只基金就是较好的选择。

让更多人知道事件的真相,把本文分享给好友:

更多

admin

网站地图xml地图